鉴谎师 ・鉴江反诈办

第九章 断卡

共 3612字 字

李明德的案子,被纪委接手后的第三天,区里开始了一场大行动。

「断卡行动」,反诈中心牵头,联合银行、运营商,对全区范围内的对公账户、个人账户,进行了一次拉网式排查。

行动开始前,王建国把陆一鸣和许晴叫到办公室。

「小陆,」王建国说,「你那条线,李明德的事,纪委在查,你不用管了。但李明德倒了,他背后那些『服务商』,一个个都在急着销户、转钱。这些人,都是断卡行动的目标。」

「您的意思是……」陆一鸣问。

「我想让你跟着断卡行动,去一线。」王建国说,「你的鉴谎系统,用在审讯上,比查账好使。」

陆一鸣心里一动。

重生回来这么久,他一直把鉴谎系统用在查账、查流水上。他差点忘了,系统最大的用处,是看人。

「行。」他说,「我去。」

断卡行动的第一站,是梅菉镇一家农商行的支行。

行动组把近三个月内,大额进出账异常、且关联到涉诈账户的四十多个账户,全部调出来,挨个约谈。

陆一鸣负责审讯。

第一个约谈的,是个四十多岁的男人,开着一家建材店,账户上三个月进出三百多万,流水密密麻麻。

「你店里,一年能卖多少建材?」陆一鸣问。

「三四百万吧。」男人说。

「你这流水,三个月就三百多万,」陆一鸣翻了翻材料,「按这个速度,一年得上千万。你一个小建材店,卖得动吗?」

男人的眼神,闪了一下:「这个……账上有时候是帮朋友转的账,走个流水。」

系统,在陆一鸣手心里,微微发热。

他看了一眼男人头顶——一行字,浮在半空:「真实度:62%。『帮朋友转的账』——此人在撒谎。」

「帮朋友走账?」陆一鸣不动声色,「哪个朋友?叫什么?走的是什么钱?」

「这……这个,我记不太清了。」男人抹了把汗,「就是几个生意上的朋友,临时周转。」

「临时周转,一次几十万?」陆一鸣说,「你这个『朋友』,够大方的。他叫什么,电话多少,我核实一下。」

「电话……电话我手机里,回去找找。」

「别回去了。」陆一鸣说,「你现在就找,我等着。」

男人的汗,越来越多。

他磨蹭了半天,掏手机,翻来翻去,最后说:「哎呀,这个号码,我删了。」

陆一鸣看着他的眼睛,说:「你的账户,三个月内,收到过四笔来自境外赌博网站的转账,合计一百一十万。这些钱,你说是朋友周转。那我再问你一遍——」

「这些钱,到底是帮谁收的?」

男人的脸色,一下子白了。

系统浮出的数字,在下降:真实度 38%。

「我……我交代。」男人瘫在椅子上,「是一个叫『阿昌』的人,让我用店里的账户,帮他收钱。每收一笔,给我三个点的好处费。」

「阿昌是谁?怎么联系?」

「我不知道他全名。」男人说,「他每次来店里,都是晚上,戴帽子,只见过两面。电话……电话只有一个,打过去,一直是关机。」

「那钱呢?收进来之后,你怎么处理?」

「他让我转到一个指定账户,转完,我的好处费,他另外现金给我。」

陆一鸣记下这些信息,交给旁边的同事去查。

傍晚,行动组汇总第一天的战果:约谈十二人,确认涉诈资金三百二十万,冻结账户十六个,发现「阿昌」线索一条。

王建国看完报告,把陆一鸣叫到办公室。

「小陆,今天的审讯,干得漂亮。」王建国说,「那些老油条,你几句话就让他们交代了——你那个看人的本事,是真有一套。」

「主任,」陆一鸣说,「我想查阿昌。」

王建国沉吟了一下:「阿昌这条线,可以查。但我要提醒你——今天约谈的那些人,都是小虾米。阿昌背后,如果真的是李明德那条线的残留,你查下去,就是往枪口上撞。」

「我知道。」陆一鸣说,「但我不查,他们也不会停。今天查出的三百多万,就是他们一周的流水。这还不算那些已经销户逃掉的。」

王建国看了他一会儿,点了点头:「行。你查,我给你批权限。但记住——查到哪一层,随时向我汇报。不许自己一个人,往深水区里扎。」

「明白。」

第二天,行动组换了一个镇。

黄坡镇,农商行营业厅,又约谈了一批账户异常的人。

陆一鸣照例负责审讯。这一天,他约谈了九个人,其中五个,是同一家水产批发市场的档主。

「你们五个,账户都进过同一笔钱。」陆一鸣把流水单摊开,「三笔,都是十五万,来自同一个境外账户,间隔一天。你们说说,这是怎么回事?」

「货款。」第一个档主说,「做水产的,经常有外地客户,走境外账户打款。」

陆一鸣看了一眼他头顶:真实度 41%,撒谎。

「货款?」他说,「哪个客户,姓什么叫什么,电话多少?我核实一下。」

「这个……」档主支支吾吾,「是香港的客户,姓陈,临时加的微信。」

「微信呢?聊天记录给我看看。」

「聊天记录……清空了。」

「清空了?」陆一鸣说,「做生意的,把客户的聊天记录清空?你这生意,做得够随便的。」

档主的汗,顺着额角往下淌。

陆一鸣没有逼他,转而问第二个档主:「你呢?你那笔钱,也是货款?」

第二个档主是个老实相的中年人,搓着手,半天才说:「我……我其实也不知道是谁打的钱。是市场里一个叫阿强的人,让我借账户给他用一下,说过账就转走,给我两千块好处费。」

「阿强?」陆一鸣心里一动,「哪个阿强?全名叫什么?」

「就叫阿强,真名我不知道。」档主说,「他是市场里的搬运工,平时帮人卸货。那天他找到我,说朋友要转笔钱,账户不方便,借我的用一下。我想着都是市场里的熟人,就答应了。」

「他现在还在市场吗?」

「在啊,他天天在市场里。」

陆一鸣立刻让人去市场里找阿强。

半小时后,阿强被带回来了。是个三十岁左右的瘦高男人,皮肤黝黑,穿着一件褪色的工装。

「阿强,」陆一鸣看着他的眼睛,「你让市场里五个档主,帮你收钱,一笔十五万,一共三笔。这些钱,是谁的?」

阿强的眼神闪躲:「我不知道,我就是帮朋友一个忙。」

「朋友?」陆一鸣说,「帮朋友忙,要绕五个账户?你那个朋友,是不是怕见光?」

阿强低着头,不说话了。

系统浮出的数字:真实度 31%。

「阿强,」陆一鸣放缓了语气,「我今天约谈你,不是要抓你。我就是想搞清楚,这些钱,到底是谁的。你说实话,我帮你把情况说明白;你要是不说,这五笔钱,五个人,全得跟着你倒霉。」

阿强沉默了很久,终于开口:「我……我说。」

「去年年底,我在梅菉打工的时候,认识了一个人,大家都叫他阿昌。」

「阿昌?」陆一鸣的心,猛地一跳,「他也让你收过钱?」

「没有,」阿强说,「他就是让我帮他找人,找那种有对公账户、或者账户流水多的本地人,问他们愿不愿意『借账户过账』,给好处费。我找了市场里这几个人,每人给了两千。」

「你帮他找了几个人?」

「就这五个。」

「除了你,阿昌还让谁帮他找过人?」

「那我就不知道了。」阿强摇头,「我跟他认识半年,他都是晚上来找我,戴帽子,打电话也是用一次性手机。我从没见过他真面目。」

陆一鸣把这个名字,在纸上写下来:阿昌。

又是阿昌。

昨天的七个,今天的五个——十二个「借账户过账」的,全都绕不开这个名字。

「阿昌……你到底是谁?」他在心里说。

傍晚,他回到中心,手机震了一下。

是老刘发来的消息:「陆一鸣,你昨天让我查的那辆灰色小车,查到了。车主叫郑广昌,梅菉人,无业。有意思的是——那辆车,是挂在一家叫『恒泰建筑』的关联人名下的。」

陆一鸣盯着「恒泰建筑」四个字,瞳孔,微微收缩。

「郑广昌……阿昌……恒泰……」

他把这两条线,在脑子里,猛地一拼。

「阿昌,郑广昌——恒泰的关联人。」他在心里说,「李明德、赵贵山、康寿居、恒泰……原来,都在这张网上。」

「而郑广昌,就是这张网,留在外面的一条触角。」

「他用『借账户过账』的方式,替恒泰,或者说,替恒泰背后的人,收黑钱。」

他忽然想起什么,又给老刘发了条消息:「老刘,再帮我查一个人——郑广昌,他名下有没有公司?跟谁走得近?」

「行,明天给你答复。」

挂了电话,陆一鸣坐在工位上,看着屏幕上那张慢慢成形的网:

阿昌 → 十二个收单账户 → 境外赌博网站 → ?

郑广昌 → 恒泰 → 李明德 → 康寿居 → ?

「两条线,」他喃喃道,「终于要交汇了。」

他正想着,手机又响了。是苏村村委打来的。

「陆警官,」村委的人说,「周大旺家,今天下午又去了两个人。这回,说是送补贴的,让周大旺签个字,就能领一笔居家养老补助。」

「他签了没?」

「没有。」村委的人说,「周大旺很警觉,说补贴得去村里办公室办,让那两个人跟着他去村委会。那两个人一听要去村委会,就找借口走了。」

「走了?往哪个方向?」

「往镇上方向。」村委的人说,「车牌我们记下来了。」

陆一鸣点开村委发来的照片,放大,看了一眼那辆车的车牌。

他愣住了。

这辆车,正是老刘查的那辆——挂名恒泰关联人、车主叫郑广昌的灰色小车。

「送补贴的,是郑广昌的人。」他握着手机,声音有点发干,「他们还在盯着周大旺——还想确认,周大旺手上,还有没有那些材料。」

「李明德倒了,恒泰垮了,但这条线上的人,还没散。」

他放下手机,看着窗外。

2019年的夜色,一点点沉下来。

「郑广昌,」他在心里说,「你替恒泰收了这么多年的钱,李明德一倒,你还在跑。」

「你背后的那只手,是谁?」

「影子……是你吗?」

风,从鉴江上吹过来,带着水汽。

桌上的手机屏幕,还亮着,显示着那辆灰色小车的照片。

陆一鸣的目光,从照片,移向屏幕上那张关系网。

两条线,正在朝同一个点,缓缓汇聚。

「无论你藏多深,」他轻声说,「这张网,总有收口的一天。」

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